Подробнее о средствах в управлении

Эффективные стратегии


инвестирования на 2017 год!


Инвестиционный портфель – что это…? Его виды и способы формирования! + 3 совета по созданию прибыльного инвестпортфеля на реальном примере!

Александр Добров / Dec.28.2016. / Нет комментариев

инвестиционный-портфель-03

Содержание:

1.Что такое инвестиционный портфель?
2.В чем заключается принцип диверсификации рисков?

3.Какие бывают виды инвестиционных портфелей?
3.1. Агрессивный – рискованный, но прибыльный!
3.2. Консервативный – надежный, но менее доходный!

4.Как создать инвестпортфель? Советы опытного инвестора!
4.1. Совет 1. Выбери несколько отраслей!ВАЖНО!!!
4.2. Совет 2. Равномерно распредели средства!
4.3. Совет 3. Используй несколько фининструментов!

5.Инвестиционный портфель Александра Доброва: из чего состоит? Полезно знать!

Здравствуйте! На связи – Александр Добров, и эту статью я пишу, находясь в Камбодже. Если читали мои предыдущие материалы, то уже знаете, что мне с успехом удается совмещать труд инвестора с хобби путешественника. А главный секрет в том, что мой инвестиционный портфель – результат кропотливой работы, тщательного взвешивания «за» и «против». Я могу себе позволить спокойно наслаждаться познанием окружающего мира и знакомиться с новыми, еще неизведанными для меня, уголками планеты, потому что знаю, как нужно диверсифицировать риски вложений.

В Азии природный и естественный беспорядок можно наблюдать практически везде. Но в этом-то и вся прелесть! Почему-то именно этот регион вдохновляет меня…. Возможно потому, что здесь можно встретить много нестандартных решений – таких же, как и мои. И мне это нравится! С Юго-Восточной Азией у меня родство душ и с каждым путешествием, все больше в этом убеждаюсь. Кто знает, быть может и вашим местом вдохновения станет Таиланд, Камбоджа или Малайзия. Для начала вы можете заочно познакомиться с этими сказочными странами на страницах моей группы. А дальше – все в ваших руках… Работайте над собой, учитесь зарабатывать деньги, покупайте билет на край земли – и наслаждайтесь жизнью! Но для начала, уясните для себя – что представляет собой инвестиционный портфель, как он формируется и на что влияет правило диверсификации. Переходим к делу!

Инвестиционный портфель – что это?

Инвестиционный портфель – это совокупность финансовых инструментов, в которые вложился инвестор. Проще говоря – это те вклады, которые были направлены в различные отрасли и сферы бизнеса с целью получения прибыли.

Если вы вложились только в один проект – инвестиционный портфель не возник, так как вложение было всего одно. Стало быть, инвестиционным можно считать только тот портфель, в котором можно насчитать 2 и более фининструмента.

Что понимается в данном случае под фининструментом? Это объект, продажа которого обеспечит получение дохода. А если быть даже более точным, то это договор, заключенный вокруг этого объекта. Разобраться лучше в природе финансовых инструментов поможет их классификация.

инвестиционный-портфель-04

В зависимости от характера возникновения они делятся на:

  1. первичные:
  • деньги;
  • ценные бумаги;
  • кредиторская и дебиторская задолженность, пр.
  1. вторичные:
  • опционы;
  • фьючерсы;
  • форвардные контракты;
  • процентные или валютные свопы.

Учитывая рынок, на котором они обращаются, выделяют инструменты:

  1. Кредитного рынка – деньги, банковский карты.
  2. Фондового рынка – ценные бумаги (акции, облигации, векселя).
  3. Валютного рынка – валюта, некоторые ценные бумаги.
  4. Страхового рынка – страхуслуги.
  5. Рынка драгметаллов – золото, серебро, платина.

Если в качестве критерия классификации рассматривать характер возникновения обязательств по этим инструментам, то можно выделить следующие их виды:

  1. По которым не возникают фин.обязательства – продажа каких-либо активов (валюты, золота).
  2. Долговые – порождают кредитные отношения (чеки, облигации, векселя).
  3. Долевые – подтверждают право владельца на долю в уставном фонде (акции, инвестиционные сертификаты).

С практической точки зрения классификация в инвесторской деятельности может и не пригодиться, но с другой стороны – это азы, которые должен знать каждый инвестор. Как художник не сможет нарисовать картину, не зная правил выведения новых оттенков из трех основных цветов, так и вы не сможете получить прибыль от своего инвестиционного портфеля, не разобравшись в базовых понятиях. Поэтому пусть простит меня читатель, но без этого теоретического введения перейти к практике никак нельзя.

Принцип диверсификации рисков

Любой инвестиционный портфель строится по принципу диверсификации. Под ним понимается защита от рисков, путем распределения своих вложений по различным отраслям и финансовым инструментам. Таким образом, если в одной из сфер экономики наступит кризис и ваши деньги пропадут, вклады в другую отрасль принесут долгожданную прибыль и покроют собой убытки в «кризисной» отрасли.

На бытовом примере диверсификацию сравнивают с распределением яиц по разным лоткам, а если еще проще: хочешь чтобы хоть что-то из яиц уцелело – положи их в разные корзины, иначе сложенные в одну – при падении разобьются все.

Обратите внимание, что задача диверсификации – снизить риски. Именно – снизить, но не полностью избавиться от них, так как последнее в инвесторской деятельности просто невозможно. Любой рынок развивается циклически – застывшего состояния просто не бывает, а значит, всегда есть шанс столкнуться с подъемом или спадом в той или иной отрасли. То же самое касается и фининструментов – когда растет доллар, падает рубль и т.п. Поэтому важно распределять доли в своем инвестиционном портфеле таким образом, чтобы к примеру, вы владели акциями компаний в разных сферах, или к примеру – если решите инвестировать все в ПАММ-счета, то хотя бы выбирать разные активы для этого.

инвестиционный-портфель-05

Вернусь к тому, что полностью избавиться от рисков не поможет ни один из возможных вариантов инвестиционного портфеля. Риски будут всегда, но у вас есть возможность их снизить до минимума. Если даже вы купите акции такого банковского титана как Bank of America, вероятность того, что он обанкротится, а вы потеряете деньги – практически ничтожна, ведь его разорение маловероятно… Но все же – вероятно! Значит, такое вложение имеет высокую степень надежности, однако все же не абсолютную, будьте к этому готовы. Инвестиции же, к примеру, в только открывающийся банк можно считать очень рискованными, однако в то же время – они позволяют быстро получить высокую прибыль, если все же банк раскрутится. Но с другой стороны вероятность этого невысока… Таким образом, вы уже должны были заметить, что разные активы характеризуется различными показателями: степенью риска, уровнем прибыли, скоростью достижения результата. В виду этого инвестиционные портфели, сформированные тем или иным активом, тоже заметно отличаются друг от друга. Поговорим об этом подробнее.

Виды инвестиционных портфелей

Инвестиционный портфель может быть «начинен» по-разному. Все зависит от того, какие цели преследует инвестор:

  1. если он хочет получить максимальную прибыль в предельно краткие сроки – ему нужно формировать агрессивный портфель;
  2. если же он не готов рисковать и хочет получить максимальную гарантию сохранности своих средств, при этом скорость и размер получения прибыли не так важны, – он скорее всего сделает выбор в пользу консервативного портфеля.

Что следует понимать под каждым из этих видов – выясним в разделах ниже.

Агрессивный портфель

Он характеризуется следующими признаками:

  • не дает гарантий сохранности вклада;
  • является высокорисковым;
  • сулит большую прибыль, которая может быть получена в короткие сроки.

Обычно большую часть агрессивного портфеля составляют акции.

Агрессивный инвестиционный портфель формирует для себя тот бизнесмен, который может спокойной наблюдать за колебаниями рынка и не впадать при этом в панику.

Многие придерживаются такого стереотипа, будто агрессивные инвестиционные портфели предпочитает формировать молодые и инициативные люди. Мол, у старых и опытных другая закалка – им важнее гарантии, надежность и уверенность в сохранности средств. С этим не соглашусь, так как лично знаю многих инвесторов, возрастной порог которых перевалил и отметку «60», однако и они не брезгуют иногда рискнуть…

инвестиционный-портфель-06

Выбор того или иного вида инвестиционного портфеля зависит скорее не от возраста, а от ситуации на рынке, ну и конечно – темперамента и опыта инвестора. Ведь понятно, что есть люди рисковые по натуре, а есть те, кто всегда «осторожничает». Кроме того, играет огромное значение – стабильная ли ситуация на рынке или его конъюнктура указывает на вероятность кризиса. То есть, нет такого универсальной модели инвестиционного портфеля, который бы подошел каждому. В конкретных случаях при его составлении, нужно учитывать, как уже было сказано выше:

  • ситуацию на рынке;
  • цели инвестора;
  • его опыт;
  • темперамент и психологию вкладчика.

Консервативный портфель

Некоторые инвесторы отдают предпочтение этому виду инвестпортфелей. Они в свою очередь:

  • менее рискованные;
  • безопасны или по крайней мере дают больше гарантий сохранности вклада;
  • но менее прибыльны.

Их составляющими являются облигации, краткосрочные займы и другие инструменты с низким уровнем риска.

Понятно, что такой портфель будет формировать тот инвестор, для которого важнее не скорость получения прибыли и ее размер, а сохранность первоначальных вливаний. Если вы не готовы к рискам или у вас недостаточный «запас» капитала, который вы можете инвестировать, лучше сделать выбор именно в пользу консервативного портфеля.

Как создать?

Чтобы создать прибыльный инвестиционный портфель, необходимо взвешивать каждый свой шаг. Особенно, если вы это делаете впервые. Надеюсь, что мои советы помогут читателям получить максимальный доход от своих инвестиций.

Выбирайте несколько направлений!

Распределяйте свои деньги по нескольким сферам экономики – рынок недвижимость, IT-технологии, нефтедобыча… Далее перечень может быть бесконечным – все зависит от ваших возможностей и интересов, так как понятно, что акции нефтяной компании обойдутся дороже, чем к примеру запуск стартапа в сфере IT (хотя – опять же все зависит от того, кто разработал этот стартап). Но не наступайте «на горло» своим способностям – старайтесь вкладываться в те отрасли, в которых вы сами разбираетесь. Хотя если Вы не можете определиться, куда именно вас больше «клонит», есть смысл научиться чему-нибудь самому. Я как раз сейчас набираю группу для обучения азам инвестирования через свой аккаунт в соцсети. Курс обучения бесплатный, о своей выгоде от этого я расскажу позже.

инвестиционный-портфель-07

Еще один вариант – для тех, кому некогда учиться (хотя всем рекомендую время находить на это полезное занятие) – инвестиции в ПАММ-счета или доверительное управление. Эти понятия часто используют как тождественные, однако разница между ними в том, что они соотносятся между собой как общее и частное: доверительное управление – понятие более широкое, нежели ПАММ-инвестирование, в него входят и другие подвиды. Суть такого инвестирования заключается в том, что вы передаете свои деньги трейдеру, который имеет опыт торговли бинарными опционами несколько лет и больший процент своих сделок закрывает в прибыль. Практически любой брокер сегодня предоставляет своим клиентам возможность выбрать такого человека, который будет торговать за вас. Чтобы разобраться и понять, что за термины употреблены выше, рекомендую прочесть «Словарь инвестора! Термины, которые нужно знать!».

Распределяйте капитал равномерно!

Когда вы определитесь с направлениями – придет время решить, какую сумму вы выделите на каждое из них. Здесь очень важно соблюдать баланс и равновесие, чтобы не было перекоса в одну из сторон. То есть на каждое направление лучше выделить примерно одинаковый процент от общего капитала, потому что если вы вложите 70% – в один инвест-проект, а оставшиеся 30% разобьете, допустим, на 5% для 6 других проектов, то в случае потери 70% вложений, прибыль по тем оставшимся 30% не покроет понесенные убытки.

Исключение из этого правила составляет только тот случай, когда инвестор осознанно готов идти на риск ради получения высокой прибыли в короткие сроки.

Всегда используйте несколько финансовых инструментов!

Если вы не послушались моего первого совета – распределить капитал на несколько направлений, а выбрали какую-то одну сферу, то примените принцип диверсификации рисков хотя бы здесь. Это возможно, если вы будете работать с несколькими финансовыми инструментами. К примеру, если вы вложитесь в торговлю бинарными опционами – то открывайте сделки не с одной валютной парой, а с несколькими, или как вариант – «разбавьте» свой инвестиционный портфель сделками с драгметаллами, индексами и пр.

Из чего состоит инвестиционный портфель Александра Доброва?

Чтобы не быть голословным, предлагаю вам рассмотреть мой личный инвестпортфель.

Сегодня в нем мой капитал распределен по следующим долям:

  • недвижимость;
  • венчурные инвестиции;
  • трейдинг;
  • доверительное управление;
  • интернет-сайты.

В сектор недвижимости направлено больше всего финансовых потоков – около 750 000 $. Но и именно эта доля в инвестиционном портфеле приносит больше всего прибыли – 20-30% годовых.

На доверительное управление я выделяю меньше средств, однако прибыли получаю больше – около 13-20% в месяц от своего вклада! Не считаю зазорным также поторговать и самому – в основном открываю долгосрочные сделки. За успешную сделку получаю 80% прибыли.

Интернет-сайты – одно из моих последних «открытий». Тут есть свои подводные камни: если хотите заполучить готовый высокодоходный сайт, приготовьтесь отдать за него 500 000 р, если хотите сэкономить – придется уделить годика два его раскрутке….

С инвестициями в частный бизнес – тут вообще все непредсказуемо. Порой даже самый перспективный проект может оказаться провальным, а на первый взгляд идея, в которой нет «ничего особенного», способна обеспечить ее инвестора дивидендами до старости! Хотя все же у меня есть несколько секретов, которые помогут определить – рентабельный ли предлагаемый инвест-проект или нет. Узнать о них, а также получить другие полезные советы от Александра Доброва, можно, подписавшись на рассылку ниже:

Эффективные стратегии


инвестирования на 2017 год!


Инвестировать в каждый из этих секторов я учился постепенно, о чем можно прочитать в статье «Инвестиции как стиль жизни, или кто такой Александр Добров!?». Не хватаясь за все и сразу, каждый из направлений осваивал поэтапно. Наставником для меня выступал Роман Золотарев – опытный и широко известный на просторах СНГ инвестор. Хочу особенно отметить его роль в моем становлении – это учитель и настоящий гуру инвестирования! Если бы не его участие в моей судьбе, быть может жизнь Александра Доброва сейчас бы не вел этот блог и не помогал новичкам освоить золотые правила инвестирования.

Кстати, выше я обещал рассказать Вам – ради чего затеялась все эта «благотворительность». Объясняется она двумя причинами:

  • по закону Вселенной все, что ты отдаешь, возвращается тебе в приумноженном эквиваленте (с точки зрения инвестирования – это сверхприбыльный вклад);
  • в числе прочих инвест-инструментов мною рассматриваются в процессе обучения торговля бинарными опционами, которая осуществляется с помощью брокеров – посредников, которые выплачивают мне процент по партнерской программе за успешно закрытые сделки моих учеников.

Поэтому как видите, никакого надувательства и тайных схем не используется! Это не бесплатный сыр в мышеловке… Это бесплатная (и одновременно с тем – бесценная) информация для вас, которую опосредованно оплачивают третьи лица, которые тоже получают с этого выгоду.

Но я увлекся… Пожалуй, главный вопрос, ради которого читатель зашел на эту страницу, – что такое инвестиционный портфель, – уже раскрыт. О том, чем его «начинить» вы дополнительно можете почитать в статье «Как стать профессиональным инвестором? Секрет успеха, о котором молчат!». Другие важные вопросы инвестировани будут раскрыты мною в ближайших статьях.