Подробнее о средствах в управлении

Эффективные стратегии


инвестирования на 2017 год!


Формы инвестиций. Понятия и виды капиталовложений: 5 фундаментальных терминов для “Справочника инвестора”

Александр Добров / Dec.14.2016. / Нет комментариев

Формы инвестирования: понятия и термины

Приветствую вас, уважаемые посетители моего блога! Если вы заметили, мой проект бросает вызов обыденности жизни и смирению с текущим финансовым состоянием. Но чтобы достичь перемен, надо многому учиться. Как всегда, мы разберем некоторые аспекты инвестиционной деятельности. Сегодня предлагаю рассмотреть формы инвестиций. Умение разбираться в этом понятии очень важно для профессионального инвестора.

Содержание:

Инвестиция: термин и его содержание
Классификация форм инвестиций по объекту и цели
Реальное инвестирование
Финансовое инвестирование. Перспективно!
Спекулятивное инвестирование
Прямые инвестиции
Портфельные инвестиции
Иные виды и формы инвестиций
Направление инвестиций
Аннуитетное инвестирование
Заключение

Кто я такой? Меня зовут Александр. Я занимаюсь инвестициями в различные бизнес-проекты, недвижимость, акции и многие другие сферы. К таким результатам я пришел не сразу. Раньше моя жизнь была похожа на жизнь тысяч и тысяч людей. Но мне был дан шанс изменить все в настоящем, чтобы быть уверенным в будущем. Судьба свела меня с человеком, инвестором с большой буквы, у которого я научился многому, и его пример продолжает вдохновлять меня в инвестиционной деятельности. Об этом подробно написано в статье «Путь инвестора Александра Доброва».

Вам нравиться путешествовать? Мне – очень. Наступил момент, когда мы с семьей приняли решение переехать жить в Таиланд. Раньше я много бывал здесь, но сейчас есть возможность изучить эту экзотическую страну не как турист, но как житель, изнутри. В Таиланде есть много красивых мест, которые стоит посмотреть. На острове Самуи располагается так называемый магический сад Будды. Здесь, на небольшой территории, собраны красивые скульптуры. Этот парк-сад основал простой сельский житель, который сам создавал скульптуры. Как можно заметить, здесь очень красивый ландшафт.

Фото из Тайланда

Основатель парка, который собственными руками создавал изваяния Будды, был еще и хорошим ландшафтным дизайнером. Посмотрите, как красиво вписываются в картину сада каменные ступени, ручей. Стоит отметить, что все это является творением человеческих рук.

Фото из Магического сада, Тайланд

В группе Вконтакте я выкладываю не только новости, касающиеся моей инвестиционной деятельности. Здесь вы можете найти фотографии мест, по которым ступала моя нога.

Но, даже путешествуя, не стоит забывать об инвестициях и получения дохода. Основные принципы становления простого обывателя как инвестора я постарался изложить в материале «Профессиональный инвестор, как им стать?».

Как уже отмечено выше, тема нашей сегодняшней беседы формы инвестиций. Вы скажете, зачем нужны все эти термины, понятия, ведь я – не экономист. Я тоже когда-то спорил со своим учителем. Но со временем я понял, что, даже достигнув успеха, не стоит останавливаться на обучении. Инвестиционная деятельность напрямую связана с экономической теорией. Все термины и понятия я постарался изложить в «Словаре инвестора» и он постоянно пополняется, так что не забывайте периодически заглядывать туда.

Инвестиция, содержание термина “Объекты инвестирования”

Чтобы разобраться в формах инвестиций, необходимо сделать экскурс в самое начало. Что же такое инвестиции и почему нам необходимо разбираться в этих понятиях? Ранее, еще в советский период, понимание инвестиций сводилось только к капитальным вложениям (не следует путать с капиталовложением или вложением капитала). Позже, уже после того, как капитализм пришел на просторы стран бывшего Советского Союза, стало понятно, что термин инвестиции имеет более широкое значение. Экономисты обозначают, что капитальные вложения являются совокупностью расходов на реконструкцию, техническое переоснащение и модернизацию уже существующих, а также создание новых основных фондов предприятия. Согласитесь, даже неискушенный инвестор скажет, что это лишь часть понимания инвестиций. Кстати, для индивидуального обучения инвестиционному процессу мною создана личная страница Вконтакте. Теперь любой желающий может подать заявку для того, чтобы научиться тому, что уже знаю я. Ну а если вы хотите получать мои материалы на свой почтовый адрес, заполните форму подписки.

Эффективные стратегии


инвестирования на 2017 год!


В современной экономической теории принято считать, что инвестированием являются все формы материальных и имущественных ценностей, права на эти ценности, а также интеллектуальная собственность и преобладание ею, которые вкладываются собственниками или заемщиками в различные объекты бизнеса для того, чтобы получать доход от этих вложений. К инвестициям относят, в первую очередь, денежные средства, а также различные ценные бумаги – акции, облигации. Также инвестициями могут быть любая недвижимость, оборудование, товар, земля, интеллектуальная и авторская собственность. Кроме того, не стоит забывать о том, что инвестицией может быть чей-то профессиональный опыт. Как можно увидеть, понятие инвестирования довольно емкое.

Также, при определении форм инвестиций стоит рассмотреть и объекты инвестирования. К таким объектам относятся:

  • основные фонды предприятий, их оборотные средства, а также товарно-материальные запасы;
  • банковские вклады, вклады в различные накопительные фонды;
  • государственные казначейские бумаги, акции и облигации частных компаний;
  • научные исследования, технические разработки и т.д.;
  • объекты интеллектуальной и авторской собственности.

Сделав краткий обзор понятия инвестирования, мы можем теперь перейти к формам инвестиций.

Перспективные объекты инвестирования

Классификация форм инвестиций по объекту и цели

Основными параметрами для классифицирования форм инвестирования являются объекты и цели капиталовложения.  Объекты инвестиции делятся на виды: реальные, портфельные и спекулятивные. По цели вложения капитала  – на  прямое и портфельное инвестирование.

Реальное инвестирование

В этом случае происходит вложение капитала на длительный срок в определенный бизнес-проект. Обычно это происходит путем приобретения реальных активов, таких как: здания, сооружения, оборудование, земельные участки и т.д. Средства, которые используются при реальном инвестировании, могут быть, как собственные, так и привлеченные или заемные.

Финансовое инвестирование

Эти формы капиталовложений являют собой вложения в финансовой сфере. К ним относятся покупка акций, облигаций, долей в паевых фондах и вклады банковских депозитов. Кроме того, к финансовым инвестициям можно отнести деятельность в сфере кредитования, выкупа долговых обязательств, лизинга и т.д.

Спекулятивное инвестирование

Как можно сделать вывод из названия этой формы, в данном случае происходит вливания капитала с целью совершения спекулятивных действий, основанных на изменении курсов валют, изменение цен на сырье и драгоценные металлы, а также другие виды спекуляций. К данному виду инвестирования относят торговлю на фондовых биржах, валютном рынке Форекс и другие виды онлайн-торговли.

Прямые инвестиции

При прямом инвестировании происходит капиталовложение средств в уставной фонд с целью непосредственного участия в управлении деятельностью любого предприятия или создание новой коммерческой компании. В этом случае вливание средств происходит не только для получения дохода, но также и для реализации других целей.

Портфельные инвестиции

При таком виде инвестиционной деятельности вложение средств проявляется в виде покупки финансовых активов для получения дохода в форме дивидендов, процентов и иных выплат. Обычно эти капиталовложения образуют так называемые портфели, созданные из долей других владельцев.

Очень часто возникают ситуации, когда эти четыре группы форм инвестирования объединяют в две, в одну – реальные и прямые, а в другую – финансовые и портфельные. Это является ошибкой, и вы, как инвесторы, должны понимать разницу между этими видами вложения капитала.

Иные виды и формы инвестиций

Существует также другие способы разделения разных форм инвестирования на группы. К ним относятся классификация капиталовложений по форме собственности, временным срокам, степени доходности, уровня риска, ликвидности и ряда других критериев. Рассмотрим основные формы инвестиций.

По способу владения, капиталовложения инвесторов бывают государственные, частные, иностранные и смешанные. К государственному инвестированию относятся капиталовложения компаний, банков фондов, которые не являются бюджетными, но находятся в государственной собственности. При частном инвестировании происходит вливание капиталов частных инвесторов, физических и юридических лиц, в различные инвестиционные объекты. Под иностранными подразумевается инвестиционные вложения капитала лицами, не являющимися резидентами страны инвестирования. Комбинация различных видов по форме собственности считается смешанными инвестициями.

По временным срокам вливание капитала в различные бизнес-проекты разделяются на долгосрочные (свыше трех лет), среднесрочные (от года до трех лет) и краткосрочные (капиталовложения, которые осуществляются на срок до одного года).

По уровню ликвидности, то есть возможности быстрой продажи объекта, инвестирование делят на капиталовложения высоколиквидные, со средней ликвидностью и низколиквидные.

Виды инвестирования

По критериям доходности вложения инвесторов разделяют на высокодоходные, инвестирование со средним и низким процентом получаемого дохода, а также вложение капитала без предполагаемого получения дохода. К последней форме инвестирования относятся государственные капиталовложения, направленные улучшение экологической, социальных и иных сфер отдельного государства, территориального региона или мировой системы в целом.

По степени риска вложения капитала инвесторами классифицируются на агрессивные, умеренные и консервативные. При агрессивном инвестировании присутствует высокая вероятность потерь вложенных средств, в то же время существует очень слабый уровень ликвидности и высокий процент доходности. Умеренные капиталовложения характеризуются средней степенью вероятных рисков потерять вложенные средства при удовлетворительной прибыльности и степени ликвидности. Консервативное инвестирование сопровождается низким уровнем опасности потерь вложенных денег при высокой ликвидности и низким процентом предполагаемого дохода.

Направление инвестиций

При систематизации форм и видов инвестиций отдельно стоит выделить такой критерий, как направленность инвестиционных действий.

Направленность инвестиционных действий определяется целью использования инвестиционного капитала. Начальная или первичная форма капиталовложения инвестора обычно присутствует при создании какого-либо бизнес-проекта, компании или иного объекта вложения инвестиционных средств. Начальное инвестирование еще называют нетто-инвестициями.

Следующая инвестиционная форма в данной подгруппе называется экстенсивными инвестициями. Этот вид отличается тем, что направлен на развитие, расширение деятельности компании.

Реинвестиции предназначены для реконструкции производственных мощностей, закупки нового оборудования, машин и агрегатом.

И последней формой в этой категории являются брутто-инвестиции, которые включают в себя начальные вложения капитала и реинвестирование. В этом случае формируется взаимосвязь между первоначальным инвестиционным вливанием капитала и полученным в результате деятельности компании доходом, который используется для будущего усовершенствования.

Аннуитетное инвестирование

Для понимания аннуитетной формы инвестиций стоит отдельно разобрать термин аннуитет. Данное понятие довольно широко используется в финансово-экономической деятельности. Аннуитет является разновидностью денежных потоков, поступающих в определенной последовательности через одинаковые временные промежутки, и которые имеют постоянный размер. При аннуитетной форме вложения капитала предполагается получение постоянного дохода инвестором в течение определенных временных промежутках, либо при наступлении определенных обстоятельств. Ярким примером аннуитетных инвестиций является получение пенсионных выплат по достижении вкладчиком определенного возраста. Также к этому виду капиталовложений стоит отнести и заключение договоров со страховыми фондами и компаниями.

Выводы

Понимание различных форм инвестиций позволит вам, как инвестору, осуществлять более эффективное управление вашим инвестиционным портфелем. Правильный выбор формы вложения капитала будет соответствовать необходимым целям и гарантированно получать необходимый процент дохода. Для более углубленного изучения процесса капиталовложения читайте другие разделы моего блога инвестора.