Подробнее о средствах в управлении

Эффективные стратегии


инвестирования на 2017 год!


Долгосрочные инвестиции – это…? Плюсы и минусы! Классификация! + 5 выгодных направлений для долгосрочных инвестиций!

Александр Добров / Dec.19.2016. / Нет комментариев

долгосрочные-инвестиции-04

Приветствую всех моих читателей и единомышленников! С вами Александр Добров – опытный инвестор, который и дня не может прожить без путешествий. Но как понимаете, чтобы путешествовать – нужны время и деньги. Я владею и тем, и другим. «Как это возможно? Ведь чтобы иметь много денег, нужно много работать, а стало быть времени на отдых не останется?» – удивится сейчас большинство. Сообразительное же меньшинство догадается, что мой безбедный и одновременно странствующий образ жизни стал реальностью благодаря правильно совершенным вложениям. Хотите узнать – каким именно? Мой секрет благополучия – это долгосрочные инвестиции. Статья ниже ознакомит вас с их особенностями, преимуществами и недостатками, подскажет наиболее выгодные направления для долгосрочных инвестиций, поможет разобраться – стоит ли вам включать их в свой инвестиционный портфель.

Содержание:

1. Что такое долгосрочные инвестиции? ВАЖНО!
1.1. Преимущества: в чем они заключаются?
1.2. Недостатки! Не перекрывают ли они достоинства?

2. Классификация долгосрочных инвестиций.
3. ТОП-5 самых выгодных долгосрочных инвестиций!
3.1. Недвижимость! Это интересно!!!
3.2. Ценные бумаги!
3.3. Стратегическое инвестирование!
3.4. Оборудование/транспорт!
3.5. ПАММ-счета!

4. Этапы долгосрочного инвестирования! Какие они?
4.1. Подбор вариантов: внимательно изучаем предложения!
4.2. Сбор и обработка информации!
4.3. Окончательный выбор направления для инвестирования!
4.4. Покупка активов! Когда ее лучше совершать?
4.5. Мониторинг состояния рынка.

5. Где взять деньги для долгосрочных инвестиций?
5.1. Использовать собственные, а если нет – заработать их! ПОЛЕЗНО!
5.2. Использовать заемные средства! Вместо заключения…

 

Долгосрочные инвестиции – это…?

Долгосрочные инвестиции – это денежные вложения с целью получения прибыли, длительность которых составляет от 1 года до 5 лет.
«Ого! Как долго придётся ждать!» – к подобного рода восклицаниям я уже давно привык. Но стараюсь доходчиво и терпеливо объяснять своим ученикам, что инвестирование не терпит поспешности. Пословица «поспешишь – людей насмешишь» – тут работает на все сто. Хотя мнение окружающих покажется не столь важным в сравнении с тем, что вы потеряете свои деньги. Поэтому правило инвестора №1 – не торопиться! Для начала – на этапе выбора инвестиционного направления, а затем уже – и в ожидании получения прибыли.
Да, подождать придётся. Это минус. Но есть и плюс. Долгосрочные инвестиции отличаются значительно меньшими рисками в сравнении с краткосрочными, которые обещают инвесторам большую прибыль, однако не гарантируют сохранность первоначального капитала. Да и, положа руку на сердце, долгосрочные – тоже не дадут гарантию на все 100%! Об этом должен помнить каждый мой ученик, чтобы после обучения и первого «вливания» денег, не упасть духом и не отказаться от своей мечты. Мотивацией для вас может послужить моя история успеха, в которой подробно описаны взлёты и падения Александра Доброва – вашего покорнейшего слуги и учителя.
Ну а теперь, уже вкратце начав эту тему, продолжим разговор о плюсах и минусах долгосрочных инвестиций.

Преимущества долгосрочных инвестиций!

Тем, у кого есть возможность, настоятельно рекомендую вкладываться именно в долгосрочные инвест-проекты, так как:

  1. Риски по ним минимальны из-за того, что они не так зависят от частых колебаний на рынке.
  2. Доход по ним характеризуется постоянным характером.
  3. Кроме прибыли от вложения, всегда можно вернуть себе и само «вложение», увеличенное за долгий период времени в несколько раз, продав актив (особенно актуально для недвижимости и ценных бумаг).
  4. Вложившись однажды, инвестору больше не нужно проявлять постоянную активность, а его деятельность сводится только к ежедневному мониторингу рынка без внесения изменений в инвестиционную стратегии.

Вот, кстати, последний пункт – мой любимый! Именно из-за того, что мне не надо постоянно день изо дня работать, я и выбрал долгосрочные инвестиции. Несомненно, мне тоже приходится уделять время работе инвестора, но уже сейчас на это уходит не так много времени, как изначально во время обучения. А потому успеваю путешествовать, получать удовольствие от жизни и даже вести собственный блог, где публикую фотоотчеты с путешествий.
Последним из них стало турне по Камбодже. Разумеется, организованное лично мною и для себя. Не люблю обращаться к помощи экскурсоводов.

долгосрочные-инвестиции-03

Во время посещения религиозного комплекса Та Пром, остановился возле этого дерева. Постоял, подумал.долгосрочные-инвестиции-02

Согласитесь, впечатляет? У природы много чего можно подсмотреть интересного. В том числе полезного для вашей инвестиционной деятельности.

долгосрочные-инвестиции-02

Вот он пример для подражания и одновременно – мотивация: желание этого дерева жить перебороло даже черствость камня. Ваше желание жить хорошо должно перебороть любые трудности на пути: первые неудачи, потери денег, инфляцию и пр. Только целеустремленность вознаграждается плодами. Единственная попытка – всегда обречена на провал!

А есть ли минусы в инвестициях «на года»?

Умалчивать о них не буду – они тоже есть:

  1. На быструю прибыль в краткосрочный период рассчитывать не стоит.
  2. Нельзя откорректировать инвестиционную стратегию, если что-то пошло «не так» (обычно забрать хоть какие-то остатки от своего капитала можно через год-два после запуска долгосрочного проекта).
  3. Об этом не пишут в экономических энциклопедиях, однако с маленьком суммой входить на рынок долгосрочных инвестиций не стоит – это не оправданно и не прибыльно.
  4. Если логически развивать п.3, значит в качественные долгосрочных инвестиций нужно рассматривать крупные денежные вливания, а значит в случае провала проекта – можно потерпеть значительные убытки.

Теперь получив объективную информацию о двух сторонах медали, а именно – долгосрочных инвестициях, вы сможете определиться – выбирать их или же остановиться на краткосрочных инвестициях.

Какие бывают виды долгосрочных инвестиций?

Существует несколько классификаций долгосрочных инвестиций в зависимости от взятого критерия, которым может выступать:

  • объект инвестиций;
  • стадия инвестирования;
  • способ получения прибыли.

Если в качестве критерия взять объект, то долгосрочные инвестиции можно поделить на такие виды:

1. Финансовые:

  • ценные бумаги;
  • акции;
  • выдача займов.

2. Реальные:

  • покупка земли;
  • строительство объектов;
  • приобретение жилой и коммерческой недвижимости;
  • закупка оборудования;
  • материалы, продукция для переработки;
  • патенты;
  • лицензии;
  • авторские права;
  • новые технологии, пр.

долгосрочные-инвестиции-05

Различаются они между собой тем, что финансовые вложения преследуют цель получить прибыль от задействования в обороте собственно финансов, без приобретения новых объектов. В то время как реальные инвестиции кроме получения прибыль «работают» еще и на производство, то в результате их задействования возникает какой-то новый объект.

По стадии завершения инвестирования долгосрочные вложения делятся на:

  1. Завершенные, то есть которые прошли полный цикл и вернулись инвестору в виде прибыли.
  2. Незавершенные, которые были «выведены» из оборота раньше, чем планировалось.

По способу выплаты доходов они классифицируются на:

  1. Единовременные, выплачиваемые один раз по завершению инвестиционного периода.
  2. По годам, то есть когда составлен график выплат, и инвестор получает прибыль за определённые периоды.

Рассмотрев обобщенно, какие бывают виды долгосрочных инвестиций, перейдем к конкретным направлениям, которые обещают наибольшую прибыль.

ТОП-5 самых выгодных долгосрочных инвестиций

А вот теперь, дамы и господа, внимание! Начинается самая практичная для инвестора часть моей статьи, которая даст ответ на вопрос – куда же вкладывать деньги в долгосрочной перспективе, чтобы получить хорошую прибыль, при этом не ощущая на себе особенных рисков. К каждому из предложенных инвест-направлений, вы найдете мои советы и наблюдения.

Направление №1: недвижимость!

На самом деле, идея вкладывать деньги в квартиры, дома, пентхаусы и апартаменты стара как мир. Этим никого не удивишь, но зато можно удивить схемой получения прибыли с этого объекта, так как многим покажется, что покупка недвижимость – это только способ сохранить деньги, но не преумножить их.
Итак, покупая квартиру вы вносите за нее деньги. Их несложно вернуть…. Правда, не сразу. Потребуется несколько лет. Для этого недвижимость сдается в аренду. Каждый месяц вы будете получать арендную плату. В идеале лет так через пять Вы полностью вернете себе то, что потратили, а далее – начнете получать чистую прибыль!
Но не забывайте и о том, что квартира продолжает является вашей собственностью, а значит, ее можно в любой момент продать. То есть плюс к возвращенной сумме, а также к сумме чистой прибыли добавится еще и стоимость самой квартиры. Но и тут встречаемся с приятным бонусом….
Приобретая квартиру пять лет назад, вы отдали за нее одни деньги. Продавая сегодня, стоимость ее может быть по рыночным меркам в два или даже более раз выше первоначальной. Это еще прибыль от вложения в недвижимость.
Как видите, заработать на долгосрочных инвестициях в недвижимость можно очень хорошо. При этом не придется прилагать никаких усилий, как например, при торговле на валютных рынках. У меня тоже есть несколько квартир во Вьетнаме, которые мне приносят пассивный доход. Но лишь на этом останавливаться не стоит – вкладывать нужно разумно, следуя правилу диверсификации. О том, как у меня получается грамотно распределять свои долгосрочные инвестиции в несколько отраслей, можно прочитать в статье «Как стать профессиональным инвестором? Секрет успеха, о котором молчат!».

Направление №2: акции!

Вклады в ценные бумаги – еще одно выгодное направление для долгосрочных инвестиций. Если вы – частный инвестор, то по сути единственной целью для вас является преумножение вложенных средств. Достичь этого можно, если следовать простому правилу: когда стоимость акций падает – не спешите их продавать. Дело в том, что грамотные и опытные инвесторы знают, что обвал на рынке акции – это как раз сигнал к их скупке: стоят они дешево, но их рост в дальнейшем неминуем, так что в любом случае вклад окупится, хоть и кажется, что для компании с дешевыми акциями настали не лучшие времена.
Если же Вы занимаетесь инвесторской деятельностью, представляя интересы собственной компании, то должны понимать, что выгода от инвестиций не должна ограничиваться только лишь получением процентов. Ваши интересы должны быть гораздо шире и как раз покупка ценных бумаг способна их удовлетворить, так как инвестируя в акции вы:

  • расширяете поле деятельности собственной компании;
  • получаете возможность выхода на международный рынок.

Акции можно выбрать и в качестве объекта для краткосрочных инвестиций, однако если выберете для долгосрочных – получите больше гарантий и выгоды.

долгосрочные-инвестиции-06

Направление №3: стратегические инвестиции!

Их суть заключается в том, что инвестор планомерно скупает акции одной компании, чтобы со временем завладеть контрольным пакетом и установить полный контроль над ней. Как правило, процесс скупки растягивается на несколько лет: акции обычно сосредоточены в разных руках, поэтому нужно провести переговоры с каждым держателем по отдельности, убедить его в необходимости сделки, договориться об удачной цене и т.д. Поэтому ясно, что к краткосрочному виду стратегические инвестиции отнести нельзя.
Кроме солидной прибыли, инвестор получает еще и контроль над предприятием, то есть расширяет свои бизнес-влияние и возможности.

Направление №4: транспортные средства и оборудование!

Актуальное направление как для частных, так и для корпоративных вкладчиков. Схема окупаемости в данном случае такая же, как и с недвижимостью: сначала покупаем автомобиль – затем передаем в лизинг или же приобретаем технику/оборудование – сдаем в аренду.
Хотя если сравнивать с недвижимым имуществом, то это направление все же менее выгодное, так как:

  1. приносит меньший доход (хотя с другой стороны и объект, который приобретается, дешевле квартиры);
  2. из-за того, что это техника, может требоваться частый ремонт, который будет производить хозяин, то есть вы, за свой счет.

Направление №5: доверительное управление!

В доверительное управление, а именно в ПАММ-счета, инвестирую даже я. То есть сомневаться в том, что «это работает», не стоит. В среднем за месяц Ваш доход будет составлять от 5% до 10% от суммы вашего вложения. У разных посредников свои условия открытия ПАММ-счета и свои минимальные пороги, однако я бы посоветовал начинать инвестирование в ПАММ-счета хотя бы с 1000 $. И вот почему:

  1. с меньшей суммы прибыль будет совсем «мелкой», то есть не будет смысла делать вложения такой суммы именно в это направление (есть и другие объекты для инвестирования, которые с более мелких вкладов способны принести большую прибыль, но и рисков с ними одновременно больше);
  2. управляющему Вашим счетом трейдером попросту негде будет «разогнаться» – для результативной торговли необходим серьезный денежный запас (если это будет несколько сотен долларов, то в случае закрытия нескольких первых сделок в убыток, он даже не сможет вернуть «слитые» деньги).

Раньше я все свое время тратил на торговлю на финансовом рынке, изучал его изнутри, учился улавливать тренд. Иногда и сейчас еще позволяю себе закрыть несколько успешных сделок за день, однако делаю это больше в свое удовольствие. Ведь мой темп жизни изменился – не могу сказать, что теперь Александр Дробов лежит на диване и ничего не делает, – нет! Просто у меня появилась возможность совершать долгосрочные инвестиции, которые приносят мне стабильную прибыль, а поэтому – часть своего времени я теперь могу спокойно посвятить своему любимому делу – путешествиям.

Этапы долгосрочного инвестирования

Кажется, что самое сложное – это найти деньги для своих будущих инвестиций. Ан нет! Не менее сложно определить, в какую отрасль экономики их направить, какой проект принесет большую прибыль и в каком размере. Поэтому, чтобы Ваше вложение денег не было бесполезным или даже убыточным, нужно пройти все этапы долгосрочного инвестирования, о которых рассказано ниже.

Этап №1. Подбираем варианты для долгосрочных инвестиций!

Вкратце о самых прибыльных вариантах мы поговорили выше. Однако не следует ориентироваться в своем выборе исключительно на них. Не ищите тут подвоха: те, что описаны мною, действительно прибыльны и надежны. Просто делать выбор всегда нужно исходя из существующих условий и обстоятельств – вполне конкретных и индивидуализированных. Быть может вы – владелец крупного предприятия, а потому для вас будет наиболее выгодной долгосрочной инвестиций расширение собственных производственных площадей, увеличение штата работников и пр. А может вас интересует исключительно IT-сфера, тогда почему бы не вложиться в сервисы облачного майнинга?
В общем, на первом этапе долгосрочного инвестирования вам следует определиться с тем, в какую сферу вы ходите направить свои вложения и подобрать ряд вариантов.

долгосрочные-инвестиции-07

Этап №2. Собираем информацию!

Варианты выбрали (чем больше, тем лучше) – теперь приступаем к сбору информации по ним. Вложить деньги наугад – верх глупости. Необходимо собрать максимально полный пакет сведений по проекту:

  1. кто его разработал;
  2. какие отзывы от других инвесторов получили разработчики;
  3. как развиваются их уже запущенные проекты;
  4. сколько проектов было провальных и почему;
  5. какую рентабельность обещает рассматриваемый вариант;
  6. размер дивидендов и ликвидность, пр.

При сборе информации все средства хороши:

  • Интернет,
  • радио и телевиденье,
  • пресса,
  • отзывы других спонсоров,
  • консультации экспертов.

Систематизируйте полученные данные и переходите к третьему этапу.

Этап №3. Делаем окончательный выбор!

Узнав все, что вы хотели о перспективности рассматриваемых вариантов, можно наконец сделать выбор. Причем лучше всего делать его по принципу диверсификации: направлять всю выделенную на инвестирование сумму не в один объект, а в несколько, при этом чтобы они находились в разных сферах экономики. Таким образом вы защитите себя от разорения, если в одной из сфер, куда вы направили свои долгосрочные инвестиции, начнутся кризисные времена.

Этап №4. Вкладываемся (покупаем активы)!

Выгоднее всего это делать тогда, когда на рынке наблюдается кризис. В этот момент можно приобрести активы по заниженной стоимости.
Для тех, кто переживает, что низкие по стоимости, к примеру, акции, могут вообще обесцениться, напоминаю: в мировой экономической системе действует закон цикличности, а значит после спада обязательно будет наблюдаться подъем. И вот тогда стоимость акции, держателем которых вы стали по невероятно низкой цене, взметнется вверх!
Поэтому имейте ввиду, чтобы получить максимум прибыли от долгосрочных инвестиций, нужно не только оценить их рентабельность, но еще и правильно выбрать для них время!

Этап №5. Мониторим рынок!

Вложив свои средства в долгосрочное инвестирование, совсем уж расслабляться не стоит. Периодические колебания рынка не отражаются на долгосрочных инвестициях, однако ежедневно оценивать состояние экономики все же важно. Что это нам даст?
Вы сможете вовремя оценить уровень ликвидности своего актива, чтобы в будущем по возможности вы смогли заменить его в своем инвестиционном портфеле на какой-нибудь иной – более ликвидный в сложившихся экономических условиях. К примеру, может появиться необходимость заменить акции облигациями. Вот поэтому и стоит все время оставаться в курсе происходящего на мировом рынке – чтобы успеть оперативно отреагировать на кардинальные перемены на нем.

Где взять деньги для долгосрочных инвестиций?

Долгосрочные инвестиции приносят хорошую прибыль. Однако и капитал для них требуется тоже немаленький. Где его взять? Мне видятся только 2 варианта ответа на этот вопрос.

долгосрочные-инвестиции-08

Собственные средства

Хорошо, если они есть… Но зачастую если лишние деньги и есть, очень тяжело взять и отдать их «в никуда». «В никуда» – именно так большинством понимается направление денег в инвестирование. Те, кто не понимают смысл долгосрочных вложений, полагают, что деньги растворяться в воздухе… И это только потому, что они не увидят их и не смогут использовать в ближайшее время. Такое мнение ошибочное, хотя доля правды в нем все-таки есть.
Если ваш месячный доход и вправду строго расписан по пунктам, не стоит вкладывать последнее в инвестиции, отказывая себе в самом необходимом. У меня есть более рациональное предложение – это торговля бинарными опционами. Именно на трейдинге мне удалось заработать первые серьезные деньги.
Этому «ремеслу» может научиться каждый, разумеется, если выделит достаточно времени и серьезно отнесется к процессу. Хотя и это еще не все. Очень важно выбрать себе опытного и грамотного наставника. Я сейчас как раз веду набор учеников через аккаунт в соцсетях, где помогаю начинающим инвесторам торговать на рынке, а также разрабатывать и другие инвестиционные стратегии. Любой из читателей может оказаться в моей команде, при этом не оплачивая никаких взносов. Обучение бесплатное, так как и подписка на рассылку ниже.

Эффективные стратегии


инвестирования на 2017 год!



В чем мой интерес? Брокеры, с которыми мы сотрудничаем по партнерской программе, платят мне проценты за сделки учеников, закрытые в профит. Здесь нет никакой мошеннической схемы, так как каждому трейдеру потребуется выбрать для себя брокера. Именно он обеспечивает вход на рынок, а без него торговать бинарными опционами не получится. Если вы столкнулись в этом абзаце с незнакомыми для себя терминами, пояснения найдете в статье «Словарь инвестора! Термины, которые нужно знать!».
Да и собственно каких-то конкретных брокеров навязывать вам никто не будет, но если вы – человек мудрый, то должны понимать, что к советам опытного человека лучше прислушиваться и выбирать проверенных партнеров. Тем более на рынке сейчас так много мошенников.
Бинарные опционы по своей сути скорее краткосрочные инвестиции. Хотя некоторые брокеры и дают возможность трейдерам использовать долгосрочные таймфреймы, однако все же они ограничены несколькими месяцами, а не годами. Тем не менее, инвестируя в опционы, вы получите возможность накопить серьезный капитал, который в дальнейшем можно будет вложить в долгосрочные инвестиции.

Заёмные средства

Как вариант – можно взять денежные средства в кредит или занять у частных лиц, знакомых. Но мне подобное решение вопроса категорически не нравится, так как инвестиции – это всегда риск, пусть и небольшой, если мы говорим о долгосрочных инвестициях. А теперь представьте, вы берете займ, который нужно будет отдать, да еще и с процентами. Но вместо с того, чтобы выгодно обернуть эти средства, вы их сливаете… В итоге, вы ничего не зарабатываете, а остаетесь должны! Это наиболее плачевный исход из возможных в инвестировании, однако и его отметать нельзя. Случится может всякое… А мы ведь с вами на страницах этого сайта учимся, как стать успешными инвесторами, а не унылыми должниками, поэтому советовать этот вариант своим читателям никак не могу. Хотя упоминаю о нем, как об одном из возможных. Но все же рекомендую вкладываться в долгосрочные инвестиции из собственных средств, так как заемные придется отдавать вероятнее всего в скором времени, а прибыль вы получите через несколько лет. Помните об этом!